CONDUSEF alerta sobre supuestas empresas que hacen uso fraudulento y suplantación del nombre

CIUDAD DE MÉXICO.- Los fraudes de robo de identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito se han hecho cada vez más frecuentes; por lo que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF); decidió alertar a todos la población de la existencia de empresas ficticias.

Estás se dedican a hacerse pasar por entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos; y comienzan a ofertar créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.

Según informes, las personas que han sido engañadas han llegado a perder desde los mil pesos hasta los cien mil pesos; por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.

Algunas de las empresas de las que han suplantado su ombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato” son:

Abacapital, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R.; Financiamiento Productivo Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Arrendadora y Financiera Nacional, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Digital Bridge Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. y la Unión de Crédito Credipyme, S.A. de C.V

La CONDUSEF nos explica el modo en que operan esta clase de empresas:

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

3. La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada.

4. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.

5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.

Para que no te llegue a pasar eso la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.
• Asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
• De ninguna manera entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
• Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la PROFECO o la CONDUSEF.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.